재정설계사는 필자를 포함하여 투자 전문가가 아닙니다. 투자에 전문가라고 말할 수 있는 사람은 뮤추얼 펀드를 직접 운용하는 펀드 매니저들이라고 말할 수 있습니다. 펀드 매니저 대부분은 학교에서 제대로 공부했으며 많은 투자 경험을 한 후 경쟁을 통해서 그 자리까지 왔기 때문입니다. 그러나 2011년 수익률이 높았던 탑 692 뮤추얼 펀드 중에서 2년 후 같은 자리를 유지했던 뮤추얼 펀드는 단지 7%였습니다.
Pimco Total Return Fund는 세계에서 제일 규모가 큰 채권 뮤추얼 펀드입니다. 이러한 뮤추얼 펀드가 최근 고전하고 있습니다. 많은 투자자가 빠져나가고 있습니다. 이유는 저조한 수익률 때문입니다. 다른 펀드와 비교해서 수익률이 밑에서 5%입니다. 3월 한 달 사이 빠져나간 돈만 30억 달러입니다. 뮤추얼 펀드에 투자할 때 과거 수익률에 의한 투자는 실패하는 투자로 이어질 수 있음을 보여주는 좋은 예입니다.
4/2/2014
Copyrighted, 이명덕 박사의 재정칼럼All rights reserved.
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